填寫資訊
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1. 一、投資目的
我投資最主要的目的：
我希望投資資產在多久後達成主要目標？
年
我的投資期限：
我希望未來每年／每月從投資取得多少現金流？
我是否有明確的資產目標？
例如：10年後累積300萬元
2. 二、財務安全與可投資資金
我的每月必要生活支出：
元
我需要準備多少緊急預備金？
約幾個月生活費／金額
目前沒有投資也必須保留的現金／定存：
元
目前所有金融資產：
目前負債：
是否有未來1～3年確定的大筆支出？
項目／預估金額／預計時間
哪些錢「絕對不能承受本金大幅波動」？
金額／用途
3. 三、收入與未來投入能力
每月平均可投入投資的金額：
元
每年是否會有額外可投資資金？
來源／約金額
我的收入穩定程度：
如果市場大跌，我是否仍然能持續投入？
4. 四、風險承受能力
如果投資資產100萬元，短時間內跌到80萬元，我的反應：
如果100萬元跌到70萬元：
如果市場下跌30%，我是否還有能力投入新資金？
我能接受投資組合最大帳面跌幅約：
對我而言，「本金波動」和「報酬率」哪一個更重要？
我最害怕哪一種情況？
5. 五、投資資產的角色
我的投資組合需要哪些功能？
我是否希望投資組合以股票為主要成長來源？
我是否需要固定現金流？
如果需要現金流，每年希望從投資領出多少？
元／占投資資產約 %
6. 六、資產配置
我希望股票總比例：
目標／最低／最高（%）
我希望債券總比例：
目標／最低／最高（%）
我希望現金／定存比例：
目標／最低／最高（%）
我希望其他資產比例：
目標／最低／最高（%）
股票內部要如何分配？
是否設定單一ETF最高比例？
上限 %
是否設定單一個股最高比例？
上限 %
是否設定單一公司／發行人最高曝險？
上限 %
是否設定單一產業最高比例？
上限 %
7. 七、選擇個別資產前的問題
本次要檢視／考慮的個別資產代號：
可新增多筆
我為什麼要買這項資產？
這項資產在投資組合中負責什麼功能？
我預期它主要帶來：
它最大的風險是什麼？
哪些因素會讓我不再想持有它？
我是否真的理解它的收益來源？
我是否了解它可能出現的最大風險？
如果它下跌30%，我是否仍然知道自己為什麼持有？
8. 八、定期投入計畫
每月固定投入多少？
元
固定投入的資產：
可新增多筆代號／比例
每月投入是否固定比例？
如果某項資產低於目標比例，是否優先投入？
如果某項資產高於目標比例，是否停止新增資金？
我是否保留一部分現金等待市場回檔？
如果保留，最多保留多少？
元／或總資產 %
9. 九、下跌時的加碼規則
市場下跌時，我是否願意增加投入？
我準備多少「下跌加碼資金」？
元
這筆資金分幾次使用？
次
觸發加碼的條件是什麼？
大盤／ETF下跌跌幅／其他條件
每次加碼多少？
第1～4次
如果市場持續下跌，我是否允許提前用完所有加碼資金？
10. 十、賣出條件
哪些情況下，我會賣出？
我是否規定「單純下跌」不能作為唯一賣出理由？
如果資產因上漲而超過目標比例，我何時再平衡？
超過目標 %／或超過目標幾個百分點
我是否設定單一資產的絕對上限？
資產代號／上限 %
個股出現什麼情況會賣出？
ETF出現什麼情況會賣出？
債券／債券ETF出現什麼情況會賣出？
特別股出現什麼情況會賣出？
11. 十一、再平衡規則
我多久檢查一次資產配置？
我是否優先使用「新投入資金」完成再平衡，而不是直接賣出？
什麼情況下才直接賣出高比例資產？
再平衡是否考慮：
12. 十二、股息與配息
我收到股息／配息後：
我是否會因為「殖利率很高」而買進資產？
我是否確認配息不是固定不變？
我是否區分：
13. 十三、資訊與檢查制度
我多久檢查一次投資組合？
我檢查時主要看什麼？
我是否規定自己不因單日新聞買賣？
我是否規定自己在做重大交易前先寫下理由？
每次新增資產前，我是否回答：為什麼買？買多少？放多久？最大風險？什麼情況賣？
十四、投資計畫結果
以下內容會依上方填寫結果即時更新。它是問卷答案的結構化整理，不會自行替你決定投資比例或買賣標的。
核心原則：先決定目標，再選資產；先決定資產配置，再決定個別買點；目標比例使用容許區間；下跌本身通常不是賣出理由；以新投入資金完成再平衡可減少不必要交易；高配息不等於高總報酬。
十五、最後檢查
完成後再確認一次。此區也會列入匯出內容。